ЄС вводить обмеження на розмір транзакцій

З 30 грудня 2024 року в Європейському Союзі набувають чинності нові правила, які стосуються криптовалютних транзакцій. Зокрема, для переказів понад €1 000, здійснених з або на так звані „приватні гаманці” (self-hosted wallets), вводяться додаткові вимоги щодо верифікації особи та підтвердження власності гаманця. Це частина масштабної стратегії ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.

Що зміниться для користувачів криптовалют?

Додаткова верифікація особи:

  • При здійсненні транзакцій на суму понад €1 000 власники гаманців повинні надати додаткові документи для підтвердження особи.
  • Фінансові установи зобов’язані перевірити особу як відправника, так і одержувача коштів.

Підтвердження володіння гаманцем:

  • Користувачам „приватних гаманців” буде необхідно підтвердити, що вони є законними власниками рахунків, з яких відправляються кошти або на які вони надходять.
  • Для цього можуть знадобитися криптографічні підписи або надання додаткових даних про гаманець.

Контроль транзакцій:

  • Фінансові платформи та біржі повинні фіксувати дані про всі великі транзакції та передавати цю інформацію відповідним регуляторам у разі підозрілих операцій.

Нові правила є частиною оновленого регулювання MiCA (Markets in Crypto-Assets) та Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Вони спрямовані н заапобігання фінансуванню тероризму та незаконним транзакціям, захист користувачів криптовалютних активів від шахрайства, підвищення прозорості та контролю у сфері цифрових фінансів.

Як підготуватися до нових правил?

  • Якщо ви плануєте проводити великі транзакції в криптовалюті, переконайтеся, що ваші гаманці та акаунти відповідають вимогам KYC.
  • Зверніть увагу, чи ваш гаманець підтримує криптографічний підпис, необхідний для підтвердження володіння.
  • Зберігайте записи про свої транзакції. Ведення документації може допомогти уникнути питань під час перевірок.

Українцям, які працюють із криптовалютами в ЄС, варто заздалегідь підготуватися до нових вимог, щоб уникнути затримок і проблем із переказами.

Залишити відповідь

Ваша e-mail адреса не оприлюднюватиметься. Обов’язкові поля позначені *

Optimized with PageSpeed Ninja