З 30 грудня 2024 року в Європейському Союзі набувають чинності нові правила, які стосуються криптовалютних транзакцій. Зокрема, для переказів понад €1 000, здійснених з або на так звані „приватні гаманці” (self-hosted wallets), вводяться додаткові вимоги щодо верифікації особи та підтвердження власності гаманця. Це частина масштабної стратегії ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму.
Що зміниться для користувачів криптовалют?
Додаткова верифікація особи:
- При здійсненні транзакцій на суму понад €1 000 власники гаманців повинні надати додаткові документи для підтвердження особи.
- Фінансові установи зобов’язані перевірити особу як відправника, так і одержувача коштів.
Підтвердження володіння гаманцем:
- Користувачам „приватних гаманців” буде необхідно підтвердити, що вони є законними власниками рахунків, з яких відправляються кошти або на які вони надходять.
- Для цього можуть знадобитися криптографічні підписи або надання додаткових даних про гаманець.
Контроль транзакцій:
- Фінансові платформи та біржі повинні фіксувати дані про всі великі транзакції та передавати цю інформацію відповідним регуляторам у разі підозрілих операцій.
Нові правила є частиною оновленого регулювання MiCA (Markets in Crypto-Assets) та Директиви ЄС щодо боротьби з відмиванням грошей (AML). Вони спрямовані н заапобігання фінансуванню тероризму та незаконним транзакціям, захист користувачів криптовалютних активів від шахрайства, підвищення прозорості та контролю у сфері цифрових фінансів.
Як підготуватися до нових правил?
- Якщо ви плануєте проводити великі транзакції в криптовалюті, переконайтеся, що ваші гаманці та акаунти відповідають вимогам KYC.
- Зверніть увагу, чи ваш гаманець підтримує криптографічний підпис, необхідний для підтвердження володіння.
- Зберігайте записи про свої транзакції. Ведення документації може допомогти уникнути питань під час перевірок.
Українцям, які працюють із криптовалютами в ЄС, варто заздалегідь підготуватися до нових вимог, щоб уникнути затримок і проблем із переказами.