Європейський Союз готує нові правила регулювання готівкових розрахунків, які суттєво змінять вимоги до великих платежів у країнах-членах, зокрема в Німеччині. Згідно з новим пакетом законодавства про боротьбу з відмиванням коштів, у бізнес-операціях запроваджується загальноєвропейський ліміт у 10 000 євро, а також додаткові вимоги до ідентифікації покупців при значно менших сумах.
Ключова новація стосується обов’язкової перевірки особи клієнта: у разі готівкових платежів від 3000 євро продавці та компанії будуть зобов’язані проводити ідентифікацію та фіксувати дані покупця. Це означає, що для здійснення таких транзакцій може знадобитися пред’явлення посвідчення особи, а самі операції підлягатимуть посиленому фінансовому контролю. Мета цих заходів — підвищення прозорості фінансових потоків та запобігання використанню готівки для незаконної діяльності.
Водночас ЄС встановлює верхню межу готівкових розрахунків у бізнес-секторі на рівні 10 000 євро. Це правило означає, що компанії та самозайняті особи не зможуть приймати готівку понад зазначений ліміт, включно з розбиттям платежів на кілька частин, якщо вони пов’язані між собою. Водночас приватні особи зберігають право зберігати та використовувати готівку без обмежень, а великі покупки між громадянами формально не забороняються.
Держави-члени зможуть встановлювати навіть суворіші національні обмеження, якщо це відповідатиме суспільним інтересам.
Зверніть увагу на новини по цій темі:
Українці – друга за чисельністю група іноземців у ФРН
Українці в Німеччині можуть відновити втрачене посвідчення водія
В уряді Німеччини закликають до скорочення виплат для шукачів притулку: чи стосується це українців?
Які землі в Німеччині приймають біженців із України станом на сьогодні
Де найвищі виплати українським біженцям серед країн Європи?
Берлінська поліція провела масштабну перевірку в центрі для біженців з України
Програма працевлаштування біженців з України в Німеччині поки неефективна
Після жорстокого нападу в Німеччині помер 18-річний український баскетболіст